保險業的營收有很大一部分來自續約。但續約不會自動發生——保戶需要被提醒、被聯繫、被說服。一個保險業務員手上可能有 300-500 位客戶，在保單到期前一個月逐一打電話通知，是一項龐大且重複的工作。
AI 外撥可以把「提醒和篩選」這一層自動化，讓業務員只處理真正需要人際溝通的續約談判。
場景一：保單到期自動提醒
AI 根據保單管理系統的到期日排程，在到期前 30 天自動撥打電話。對話流程：確認保戶身份 → 告知到期日和保單內容摘要 → 詢問續約意向 → 有意願的安排業務員回電、無意願的記錄原因。
一通電話平均 2 分鐘，AI 一天可以處理數百通。業務員只需要處理那些「有意願但有疑問」的保戶——這些才是真正需要人際溝通技巧的對話。
場景二：理賠進度主動通知
理賠案件處理過程中，保戶最焦慮的就是「我的案子到哪了」。與其等保戶打來問，不如 AI 在每個關鍵節點（收件確認、審核中、已核准、款項撥付）主動撥電話告知進度。這大幅減少了保戶的主動來電量，也提升了滿意度。
場景三：滿意度調查與風險偵測
理賠結束後，AI 外撥做簡短的滿意度調查。但更重要的是，AI 可以從對話中偵測「流失風險」——如果保戶在調查中表達不滿、提到競品、或暗示不打算續約，AI 會立即標記並轉給業務主管做人工介入。
保險業特殊注意事項
保險業有嚴格的監管要求。AI 外撥時不能做未經授權的銷售推薦、不能誤導保戶對保單內容的理解、通話開始時必須揭露「本通電話由 AI 語音助理為您服務」。這些規則需要在 SOP 流程中明確設定。
Pathors 的視覺化 SOP 建構器可以精確設定每個對話節點的合規要求，確保 AI 在保險場景中的行為符合金管會規範。預約免費 Demo。
Brandon Lu
COO
致力於運用 AI 技術改造客戶服務和商業營運。
