尖峰時段，客戶等到掛電話
股市開盤前後、除權息旺季、法規變動期間，客服電話暴增。
金融業 AI 語音解決方案
金融客服的每一句話 都不能出錯
不只是自動化——我們的 AI 語音平台透過 SOP 決策引擎確保每一通電話的回答都準確、合規、可追溯。讓專員回歸高價值服務，讓客戶感受金融級的信任。
- SOP 決策引擎驅動
- 24/7 全時段服務
- 通話全程可稽核
小安 · AI 語音客服
通話中00:41您好，這裡是永信證券，我是 AI 語音客服小安。請問需要什麼協助？
我想問一下零股交易的手續費怎麼算
好的。零股交易的手續費為成交金額的 0.1425%，最低收取 1 元。賣出時另需繳交 0.3% 的證券交易稅。需要我進一步說明零股的交易時段和撮合方式嗎？
好，跟我說一下
零股交易時段為盤中 9:00–13:30，每一分鐘撮合一次，採集合競價方式。若您想設定委託，我可以引導您在 App 上操作，或直接轉接營業員為您服務。
金融現場痛點
您的客服中心，是否也面臨這些挑戰？
70% 的來電是可標準化的問題
「零股怎麼買？」「定期定額怎麼設定？」「除權息日是哪天？」——這些問題反覆佔用持照專員的時間。
一句回答錯誤，就是一個合規風險
交易規則、風險揭露、法規說明——每一句話都必須精準。
運作方式
三步驟，打造合規等級的 AI 客服
01
串接金融系統
我們的工程團隊協助串接您的核心銀行系統、證券交易平台、CRM 或 PBX 總機，AI 即時存取帳戶資訊、交易紀錄與產品知識庫。
02
建立 SOP 決策流程
根據貴機構的業務規範、風險揭露要求、客服 SOP，設定 AI 的回應邏輯與轉接規則。
03
上線、監控與持續優化
AI 客服正式上線。每通電話自動記錄、轉錄、稽核。
Inbound 接聽
AI 接聽：專業、合規、不漏接
從帳戶查詢到交易規則說明，AI 語音客服以 SOP 等級的精準度回應每一通來電
AI 透過身份驗證後即時查詢帳戶餘額、持股明細、交易紀錄、配息狀態等，取代 70% 以上的基礎查詢來電。
小安 · AI 語音客服
您好，永信證券 AI 客服小安為您服務。為保護您的帳戶安全，請先提供您的身分證字號後四碼。
5678
驗證成功，陳先生您好。請問需要什麼協助？
我想查一下我的台積電持股
您目前持有台積電（2330）共 500 股，平均成本 582 元，以今日收盤價 598 元計算，未實現損益為 +8,000 元。需要查看其他持股或近期交易紀錄嗎？
數據洞察
每通電話都是合規與優化的依據
通話全文稽核紀錄
每通電話自動轉錄、摘要、分類，完整保留對話脈絡。
風險揭露完整度監控
自動檢測每通電話中風險揭露是否完整，標記遺漏項目，確保每位客戶都獲得充分的風險告知。
來電議題趨勢分析
自動歸類來電主題，追蹤各議題趨勢。
客戶情緒與服務品質
AI 偵測通話中的客戶情緒變化，標記高風險互動，協助品管團隊優先關注不滿意的客戶案件。
導入效益
數字說話
70%
基礎查詢來電自動解決率
100%
通話稽核紀錄覆蓋率
< 1s
平均接聽延遲
24/7
全時段服務含假日
* 效益數據為估計值，實際成效依機構規模與導入範圍而異
常見問題
金融決策者最關心的問題
我們的 AI 不是單純使用大型語言模型生成回答。Pathors 的 SOP 決策引擎透過預設的對話流程、知識庫與決策規則來驅動回應，確保每一條回答都有明確依據、可追溯、可複現。遇到知識庫未涵蓋的問題，AI 會如實告知並轉接專人，不會自行編造答案。
每通電話全程錄音、即時轉錄、自動摘要並分類存檔。稽核單位可依日期、客戶、議題等條件檢索完整通話紀錄。所有資料經加密儲存，符合金融業個資保護與監理稽核要求。
不會。AI 嚴格限定在資訊查詢、交易規則說明、帳戶操作引導等客服範疇。任何涉及投資建議、資產配置、個人理財規劃的需求，AI 會明確告知「此問題需由持照人員為您服務」並即時轉接。SOP 決策引擎從架構層面確保 AI 不會越權。
典型導入期為 4–8 週，包含系統評估、知識庫建置、SOP 流程設定與測試。整合透過 API 對接或 PBX 串接，不需更動您的核心系統。建議先從最高量的來電類型開始導入，再逐步擴展。
我們提供依通話量計價或固定月費的彈性方案。初期費用包含系統串接、SOP 流程設計與知識庫建置。金融業因合規要求較高，導入期會包含專屬的合規顧問支援。
自動化每一場重要的對話。